4.2.4整(zheng)體風險評(ping)估流程描述
1. 風險管理部門根據董事會批準(zhun)的(de)年度風險內(nei)控工作(zuo)計(ji)劃，定期啟(qi)動風險評估工作(zuo)。
n 年(nian)度風險內(nei)控(kong)工(gong)作計劃應由風險管(guan)理部門于每年(nian)年(nian)末制定(ding)，并由董事會及(ji)下(xia)設(she)的風險(xian)管(guan)理(li)和審計委員會審議批準；
n 風險辨(bian)識工作計(ji)劃包(bao)括主(zhu)要負責人、辨(bian)識范圍、辨(bian)識時間、辨(bian)識工具及使用(yong)等基本信(xin)息。
2. 各職(zhi)能部(bu)門在收到風(feng)險管理部門制定的風險辨識工作計劃后(hou)，在風險管理部門的(de)指導和(he)協助下(xia)，立即組織相關人員(yuan)制(zhi)定(ding)詳細辨(bian)識計(ji)劃，其中包(bao)括辨(bian)識的(de)范圍、參與(yu)辨(bian)識人員(yuan)，以及對參與(yu)人員(yuan)的(de)時(shi)間要求。
3. 各職能部門在確定(ding)風(feng)險辨(bian)識人(ren)員和辨(bian)識時間后(hou)，立(li)即啟動風(feng)險辨(bian)識工作，并提交或更新風險事件列表。
n 辨(bian)識人員首先需(xu)要(yao)對(dui)風險初始信息庫中存在風險事(shi)件的狀態進(jin)行確認；
n 其次需要修改、補(bu)充風險事件。
4. 風險管理部(bu)門實(shi)時跟蹤(zong)各職能部門的(de)風(feng)險辨識活動(dong)，并提供必要的(de)指導(dao)。收(shou)到(dao)各單位的(de)風(feng)險事(shi)件列(lie)表后，風(feng)險管理(li)部門對風(feng)險事(shi)件進行(xing)篩選和優化，剔除無效信息(xi)和重復信息(xi)。
5. 風險(xian)(xian)管(guan)理部門在整理和篩選風險(xian)(xian)事件(jian)的同時，準備下一步的風險(xian)(xian)評價工作計(ji)劃。
n 風險(xian)評價工作計劃明確(que)評(ping)(ping)估(gu)時(shi)間(jian)要求(qiu)、參與(yu)評(ping)(ping)估(gu)人員的(de)樣本數量(liang)要求(qiu)，以及評(ping)(ping)估(gu)標(biao)準的(de)要求(qiu)；
6. 各職能部(bu)門根據風險評(ping)價(jia)工作計劃(hua)的(de)要求，安排相關職位和數量的人員參(can)與風險評價，并確(que)認(ren)評估時間。
7. 各(ge)職(zhi)能部門在(zai)確認參與人員(yuan)名單和時(shi)間要求(qiu)后，立即啟動(dong)風險評(ping)價工作，并按照風險評價標準的(de)要(yao)求，匯總所有數據，形成(cheng)各(ge)單位內(nei)部(bu)的(de)風險(xian)評估列表。
8. 風險管(guan)理(li)部門匯總和整理(li)風險評估數據，剔除無效(xiao)和重復數(shu)據(ju)，并根據(ju)風(feng)險評估標(biao)準，匯總計算各重大風(feng)險分類的評估值(zhi)。
9. 根(gen)據重(zhong)(zhong)大風(feng)險的評估值以(yi)(yi)及重(zhong)(zhong)大風(feng)險判斷標準，可(ke)以(yi)(yi)產生新的風(feng)險圖譜，并可(ke)得出重(zhong)(zhong)大風(feng)險排(pai)(pai)序(xu)，以(yi)(yi)及重(zhong)(zhong)大風(feng)險事件(jian)排(pai)(pai)序(xu)。
10. 風險管理部門根據(ju)風(feng)險辨識(shi)和(he)評(ping)估的(de)數據，加工、處(chu)理、提煉(lian)，進行風險分析。
11. 風險管理部門組織高層領導對風險(xian)評估結果進行修正，最(zui)終確定重大風險(xian)。
